La Deutsche Bank condamnée à une amende de 500 millions de livres sterling pour des transferts d'argent russes
Les clients ont déplacé de l'argent hors du pays d'une manière « évocatrice d'un crime financier », selon la FCA
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Deutsche Bank a pris le dernier d'une série de coups financiers des régulateurs, cette fois pour pas moins de 8 milliards de livres sterling d'infractions de blanchiment d'argent en Russie, dit Le gardien .
Le géant bancaire allemand a été condamné à une amende totale de 505 millions de livres sterling, dont une amende record de 163 millions de livres sterling de la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni et de 425 millions de dollars (342 millions de livres sterling) du département des services financiers de New York.
Cela aurait pu être pire - la FCA a déclaré que Deutsche avait été 'exceptionnellement coopérative' et avait donc droit à une remise de 30%.
Dans sa décision, le chien de garde britannique a déclaré que la banque disposait de systèmes faibles pour détecter les crimes financiers entre 2012 et 2015 et a autorisé 10 milliards de dollars (8 milliards de livres sterling) de transferts à partir de comptes russes qui étaient 'fortement évocateurs de crimes financiers'.
La part la plus importante, 6 milliards de dollars (4,8 milliards de livres sterling), concerne ce que l'on appelle les « opérations miroir », dans lesquelles les transactions correspondantes dans différentes juridictions qui semblent n'avoir « aucun objectif économique » ont pour effet de transférer de l'argent d'un endroit à un autre.
Deutsche et d'autres banques sont également accusées d'avoir utilisé le trading miroir pour contourner les sanctions internationales imposées à la Russie.
Les enquêtes sur les opérations russes de la banque sur ces transactions ne sont pas encore terminées. Deutsche a déclaré qu'elle 'coopérait avec d'autres régulateurs et autorités chargées de l'application de la loi', y compris le ministère américain de la Justice (DOJ).
Le mois dernier, la banque a conclu un règlement de 7,2 milliards de dollars (5,8 milliards de livres sterling) avec le DoJ concernant sa vente abusive d'obligations adossées à des créances hypothécaires avant la crise financière.
Mark Steward, directeur de l'application et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré : « La criminalité financière est un risque pour le système financier britannique. La Deutsche Bank était obligée d'établir et de maintenir un cadre efficace de contrôle de la LBC.
'En omettant de le faire, la Deutsche Bank s'est exposée au risque d'être utilisée pour faciliter la criminalité financière et a exposé le Royaume-Uni au risque de criminalité financière.'
La surintendante des services financiers de New York, Maria Vullo, a déclaré: 'Ce programme d'échange miroir russe s'est produit alors que la banque était clairement informée de problèmes de conformité graves et généralisés remontant à une décennie.
'Les échanges compensatoires ici n'avaient pas de finalité économique et auraient pu être utilisés pour faciliter le blanchiment d'argent ou permettre d'autres comportements illicites.'
Deutsche Bank accepte une amende 'provisoire' de 5,8 milliards de livres sterling aux États-Unis
23 décembre
Deutsche Bank a annoncé un 'accord provisoire' avec le ministère américain de la Justice aux États-Unis sur la vente d'obligations hypothécaires avant le krach financier, selon le New York Times .
La banque avait été avertie en octobre que les autorités américaines voulaient infliger une amende pouvant aller jusqu'à 14 milliards de dollars (11 milliards de livres sterling), ce qui aurait vidé ses réserves financières et l'aurait obligée à lever de nouveaux fonds ou à demander un renflouement gouvernemental.
Cela a été considéré comme une crise existentielle - et les actions de la banque ont chuté à un plus bas record en dessous de 10 €, environ un dixième de leur pic d'avant le crash.
Mais les patrons ont toujours dit que l'amende ne dépasserait pas la moitié de ce montant - et aujourd'hui, ils l'ont confirmé en divulguant un règlement de 7,2 milliards de dollars (5,8 milliards de livres sterling), comprenant une amende de 3,1 milliards de dollars (2,5 milliards de livres sterling) et 4,1 milliards de dollars (£ 3,35 milliards) pour dédommager les consommateurs.
C'est encore beaucoup d'argent, mais la banque ne sera probablement pas maintenant obligée de lever de nouveaux capitaux. Il avait déjà mis de côté environ 5,5 milliards d'euros (4,9 milliards de livres sterling) pour couvrir les litiges en cours.
« Cela aurait pu être encore pire pour la Deutsche Bank, mais la sanction qui a maintenant été convenue… mettra un lourd fardeau sur la plus grande institution financière du pays pour les années à venir », déclare Suddeutsche Zeitung, traduit par la BBC .
Les actions de Deutsche ont augmenté de 2,8%, dépassant les 18 €.
Au plus fort du boom, les banques ont réalisé de gros profits en « conditionnant » d'énormes volumes de prêts hypothécaires, y compris ceux prêtés à des emprunteurs ayant de mauvais antécédents de crédit, et en les « revendant à des investisseurs ».
Le prix de ces obligations était basé sur le fait qu'elles étaient ultra sûres, mais lorsque le marché s'est retourné en 2007, cette théorie s'est avérée incorrecte et le marché s'est effondré.
Le ministère de la Justice a depuis récupéré 48 milliards de dollars (39 milliards de livres sterling) auprès d'un groupe de banques américaines - et parallèlement au règlement avec Deutsche, il aurait également conclu un accord avec le Credit Suisse d'une valeur de 5,3 milliards de dollars (4,3 milliards de livres sterling).
Il est également rapporté ce matin qu'il poursuit Barclays, qui a refusé d'accepter un règlement.
Le New York Times dit que Deutsche a averti qu'il ne peut y avoir aucune assurance que le département américain de la Justice et la banque se mettront d'accord sur la documentation finale.
Deutsche Bank réalise un bénéfice surprise au troisième trimestre
27 octobre
La Deutsche Bank s'est « méritée un peu de répit après quelques semaines mouvementées », déclare le Temps Financier .
Le groupe bancaire allemand a publié aujourd'hui des résultats du troisième trimestre qui ont surpris le marché. La plupart des analystes s'attendaient à ce que les chiffres pour les trois mois jusqu'en septembre montrent une perte importante pour la deuxième année consécutive, mais ils ont plutôt révélé un bénéfice net de 278 millions d'euros (249 millions de livres sterling).
C'est bien au-delà de la perte de près de 6 milliards d'euros (5,4 milliards de livres sterling) pour la même période en 2015 et au-dessus de l'estimation du consensus pour une baisse de 394 millions d'euros (353 millions de livres sterling).
La performance positive est principalement due à la branche banque d'investissement qui génère la plupart des revenus de Deutsche Bank aux États-Unis. Cela a été « soutenu par une reprise des échanges d'obligations qui a aidé les banques de Wall Street », selon le FT.
Les revenus globaux ont augmenté de 10%, à 7,5 milliards d'euros (6,7 milliards de livres sterling).
Autre bonne nouvelle pour Deutsche Bank, la décision de réduire sa base d'actifs en abandonnant un certain nombre de cessions « non essentielles » a fait passer son ratio de réserves de trésorerie effectif de 10,8 à 11,1 %. Les réductions ont apaisé de nombreuses inquiétudes de longue date concernant la sécurité financière de la banque.
Des inquiétudes subsistent cependant, la plus urgente étant l'amende massive qui se profile aux États-Unis. En conséquence, le directeur général de Deutsche, John Cryan, a déclaré que les étapes positives du redressement de l'entreprise étaient 'éclipsées'.
La banque a augmenté ses provisions pour litiges de 5,5 milliards d'euros à 5,9 milliards d'euros (4,9 milliards de livres sterling à 5,3 milliards de livres sterling) pour le trimestre.
Le chiffre est bien inférieur à la demande initiale de 14 milliards de dollars (11 milliards de livres sterling) du ministère américain de la Justice pour les ventes avant le crash de titres adossés à des créances hypothécaires. Mais même si la somme est réduite, la pénalité éventuelle pourrait anéantir la valeur de la banque et l'obliger à lever de nouveaux capitaux.
Ce n'est pas la seule action à laquelle la Deutsche Bank est confrontée. Parallèlement à une action civile intentée par des investisseurs qui s'élève à des milliards de dollars, des enquêtes sont en cours au Royaume-Uni et aux États-Unis sur ses transactions en Russie.
Les spéculations sur l'avenir de Deutsche ont ébranlé la confiance des clients, avec 8 milliards d'euros (7,2 milliards de livres sterling) de sorties de son activité de gestion d'actifs au troisième trimestre.
Les investisseurs restent également méfiants. Après avoir échangé des actions de plus de 3% en hausse ce matin sur la base de résultats meilleurs que prévu, le prix a baissé tout au long de la journée et n'a augmenté que de 0,5% en fin d'après-midi.
Deutsche Bank 'fait face à une longue attente' sur l'amende américaine
25 octobre
La Deutsche Bank devra peut-être attendre l'année prochaine pour régler une amende massive aux États-Unis qui a ébranlé le cours de son action et jeté le doute sur son avenir.
Les actions de la banque ont chuté à un niveau record le mois dernier après qu'il est apparu que le ministère américain de la Justice voulait lui infliger une amende de 14 milliards de dollars (11 milliards de livres sterling) pour vente présumée abusive de titres adossés à des créances hypothécaires à l'approche de la crise financière.
Une pénalité de cette ampleur menace l'existence même de Deutsche : même à la moitié de ce niveau, elle dépasserait largement les réserves de liquidités actuelles et l'obligerait à rechercher de nouveaux fonds auprès des investisseurs ou du gouvernement.
Son action a bondi plus tôt ce mois-ci lorsque des rumeurs ont circulé selon lesquelles la banque aurait pu conclure un accord avec les autorités américaines à un niveau beaucoup plus bas – mais rien n'a finalement été annoncé.
À présent Nouvelles du ciel a déclaré que 'des représentants du ministère de la Justice ont signalé ces derniers jours que l'imposition de sanctions à Barclays, Credit Suisse et Deutsche Bank pourrait ne pas être conclue avant l'arrivée de la nouvelle administration américaine en janvier'.
Le problème est que les négociations avec les deux autres banques traînent en longueur et qu'une 'annonce du DoJ pourrait dépasser le mois prochain s'il restait déterminé à régler avec les trois banques simultanément'.
Tant que Deutsche ne sera pas en mesure de dissiper les craintes d'une sanction massive, elle restera sous pression - et selon le Temps Financier il doit également désormais traiter une affaire juridique distincte qui « expose un autre flanc vulnérable pour les activités américaines de Deutsche ».
Un certain nombre d'investisseurs dirigés par BlackRock poursuivent la banque pour ne pas les avoir protégés contre les risques liés à un fonds fiduciaire de titres adossés à des créances hypothécaires, que Deutsche gérait.
'La plainte concerne 465 trusts d'une valeur nominale totale d'environ 433 milliards de dollars, qui auraient subi des pertes collatérales totales réalisées de 75,7 milliards de dollars', a déclaré le FT. 'La réclamation pourrait s'élever à plusieurs milliards de dollars.'
Les investisseurs chercheront à être rassurés dans ses résultats du troisième trimestre de jeudi, qui Ville AM dit devraient également révéler une perte de 610 millions d'euros (542 millions de livres sterling) pour les trois mois jusqu'en septembre.
Deutsche Bank suspend ses embauches alors qu'elle se prépare à une amende américaine
14 octobre
La Deutsche Bank allemande, en difficulté, impose un gel des embauches dans toutes ses opérations mondiales alors qu'elle se 'prépare' à une énorme pénalité du ministère américain de la Justice, selon Les temps .
Le prêteur a arrêté le recrutement dans tous les départements, à l'exception de la conformité. Il a déjà accepté 1 000 suppressions d'emplois supplémentaires sur son marché intérieur, en plus des 3 000 réductions de postes déjà prévues en Allemagne, pour porter le total des suppressions d'emplois à 9 000.
Tout cela fait partie d'un effort de la banque pour prouver qu'elle peut sécuriser sa situation financière malgré la menace d'une amende pouvant atteindre 14 milliards de dollars (11 milliards de livres sterling) pour la vente de titres adossés à des créances hypothécaires avant la crise financière.
Ce chiffre était le pari d'ouverture des régulateurs et Deutsche ne paiera probablement pas près de ce montant. Mais même un règlement de moitié qui dépasserait largement les 5,4 milliards de dollars (4,4 milliards de livres sterling) qu'il a mis de côté et pourrait l'obliger à lever plus d'argent.
À son tour, cela signifie que Deutsche prouve aux investisseurs qu'il s'agit toujours d'une proposition viable même si elle est actuellement déficitaire, a de faibles réserves de liquidités par rapport à ses pairs mondiaux et est menacée de cette amende et d'une autre liée à des transactions potentiellement anti-sanctions. Russie.
Les clients des fonds spéculatifs ont retiré des affaires alors que la spéculation monte, la banque pourrait éventuellement avoir besoin d'un renflouement du gouvernement. Les cadres ont dit Reuters les retraits étaient « non significatifs ».
Plus encourageant, Deutsche peut encore s'endetter, bien qu'à des taux relativement élevés, selon le New York Times .
Il a émis 4,5 milliards de dollars (3,7 milliards de livres sterling) d'obligations depuis vendredi, alors qu'il poursuit ses efforts pour refinancer 30 milliards de dollars (24,5 milliards de livres sterling) de prêts d'ici la fin de l'année. Le fait qu'il ait pu le faire équivaut à « un vote prudent de confiance des créanciers ».
Cela montre à tout le moins que 'les investisseurs sont assez confiants que la banque ne sera pas déclarée insolvable' - et cela renforce également les liquidités de 215 milliards d'euros (194 milliards de livres sterling) de Deutsche.
