Barclays, Lloyds et RBS font l'objet d'un procès contre le Libor « le plus important de tous les temps »
L'agence américaine qui a sauvé les banques lors du krach financier accuse le trio britannique de 'lowball'
Dan Kitwood/Getty Images
Trois grandes banques britanniques , Barclays, Lloyds et la Royal Bank of Scotland (RBS) font partie des neuf banques nommées dans ce qui pourrait s'avérer être le plus grand procès à ce jour concernant la manipulation des taux débiteurs.
La Federal Deposit Insurance Corporation, une agence américaine qui a secouru 39 banques lors du krach de 2008-2009, a déposé une plainte auprès de la Haute Cour pour « lowballing » présumé du taux interbancaire offert à Londres, ou Libor.
L'agence, qui a été créée pendant la Grande Dépression, réclame les pertes encourues par les banques qu'elle a sauvées grâce à la « suppression durable et matérielle » de la version libellée en dollars américains du Libor entre 2007 et 2009.
'Contrairement à d'autres revendications du Libor, la société ne s'intéresse qu'à la baisse du Libor par les banques et affirme que les prêteurs et la [British Bankers 'Association] ont sciemment fait des affaires liées au taux discrédité alors qu'ils savaient qu'il était faussé en leur faveur', dit Les temps .
Il n'y a aucune valeur ajoutée à la réclamation, mais les 39 banques auraient une valeur combinée de 440 milliards de dollars (340 milliards de livres sterling) avec un chiffre d'affaires agrégé de 114 milliards de dollars (88 milliards de livres sterling) à la fin de 2007.
À l'époque, le Libor était basé sur les soumissions d'un panel de 16 banques.
Un représentant de chaque banque a soumis les taux auxquels elle pourrait théoriquement emprunter des fonds auprès de ses pairs. Les nombres les plus élevés et les plus bas ont été exclus et une moyenne prise du reste pour établir le chiffre publié chaque jour.
Environ 350 milliards de dollars (270 milliards de livres sterling) de transactions sont basées sur le Libor. Plusieurs banquiers sont allés en prison pour avoir manipulé les taux au profit de leurs propres portefeuilles de négociation. Des banques, dont Barclays et RBS, ont été condamnées à une amende de 9 milliards de dollars (7 milliards de livres sterling).
Mais il y a également eu des accusations selon lesquelles la Banque d'Angleterre et d'autres régulateurs étaient au courant – et même encouragés – de « lowball » pendant la crise, afin d'éviter une spirale de la crise du crédit.
Écrire sur Forbes Tim Worstall dit qu'il y a un « sérieux problème » avec les plaintes concernant le « truquage » du Libor. Il dit que cette activité était « en fait exactement ce que nous voulions faire à ce moment-là ».
Il soutient que les prêts à long terme étaient plus ou moins inexistants à l'époque, de sorte que le taux réel serait « infini ». Citer le taux avec précision 'n'aurait tout simplement pas été utile'.
Le Libor est désormais défini avec davantage de référence aux transactions du monde réel. le Temps Financier indique que le régulateur veut passer à des «indices de référence basés sur les transactions» d'ici 2021.
